建行曲靖会泽通宝支行成功堵截一起网络诈骗案件|掌上曲靖

掌上曲靖讯(曲靖日报记者 唐开虎 通讯员 宁媛)“我的建行卡不能正常收款,导致贷款无法发放”。近日,在建行曲靖会泽通宝支行网点办理业务的客户许先生急切的催促银行工作人员帮忙办理业务。

在沟通中,许先生表现得有些许急躁和不耐烦,这一幕引起了客户经理宁媛的注意。宁媛耐心地向许先生询问了具体情况,此时客户拿出了一份印有“中国人民银行终端自动检测放款监督系统”的红头文件,文件中写到:经我方银行审查许先生贷款手续齐全,符合个人贷款政策,我方银行同意发放贷款,但因借款人银行账户资金流水偏低,导致其无法收到该笔贷款,我方银行要求借款人交纳贷款金额的10%-100%的还款能力验证金4000元,作为借款保证,经贷款方确认后会立即将保证金及贷款一起汇入借款人账户。

看到这里,宁媛立即联想到目前银行正在开展的“断卡”反诈专项行动,判定这是一起网络诈骗,并在与客户进一步沟通中得知,客户在某网站上看到可以在民生银行低息贷款的消息,于是便将自己的信息泄露给了对方,后续对方便把假银行工作证及虚假合同发送给客户,客户隧将亲笔签字、按手印的假合同打印拍照传送给了对方,于是信以为真的许先生按照“假客服人员”提示来到建设银行网点准备将4000元钱存到朱某银行卡上。这更加坚定了宁媛的判断。

但此时,客户许先生还是将信将疑,仍抱着侥幸心理,向工作人员展示了与对方的聊天记录,坚持要求办理转账。面对客户质疑,工作人员耐心向客户一点点还原事件真相,将诈骗团伙惯用伎俩逐一点出,客户这才恍然大悟,彻底打消了转账念头。

近年来,诈骗犯罪团伙通常以低门槛布下贷款诱惑陷阱之后,又以各种理由,在“放款”前骗取“担保费”“验证金”等名目款项。在此也提醒广大金融消费者要提高自身防范意识,避免上当受骗。

 


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