罗平一女子违法套现2000多万被检察机关提起公诉|掌上曲靖

自2017年以来,犯罪嫌疑人方某某利用自己在罗平县开设的服装店,使用自己办理的POS机,以虚构交易的方式循环反复使用曹某、刘某等人的信用卡套现。涉案金额高达2600余万元,受害人多达62人。

2017年,犯罪嫌疑人方某某偶然发现帮别人套现一笔赚得50~70元的差价后,便开始向朋友借信用卡和现金来周转帮人还信用卡,承诺每月支付一定利息(不论帮不帮他人还信用卡都要按月支付利息),因承诺的利息过高,最后导致资金缺口越来越大,不得不继续借用别人的信用卡互相套现周转,拆东墙补西墙,期间涉及到的套现金额高达一亿多元,直至2020年因还不上钱,由被害人报警而被抓获。

经罗平县人民检察院审查后,认为犯罪嫌疑人方某某违反国家规定,非法从事资金支付结算业务,数额巨大,扰乱市场秩序,情节特别严重,2020年7月8日罗平县人民检察院依法对方某某以非法经营罪向罗平县人民法院提起公诉。


法律适用:

最高人民法院 最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》

第十二条  违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的,应当依据刑法第二百二十五条的规定,以非法经营罪定罪处罚。

实施前款行为,数额在一百万元以上的,或者造成金融机构资金二十万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经济损失十万元以上的,应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”;数额在五百万元以上的,或者造成金融机构资金一百万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经济损失五十万元以上的,应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”。

最高人民法院 最高人民检察院《关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》

第四条 非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇,具有下列情形之一的,应当认定为非法经营行为“情节特别严重”: 

(一)非法经营数额在二千五百万元以上的;

(二)违法所得数额在五十万元以上的。

非法经营数额在一千二百五十万元以上,或者违法所得数额在二十五万元以上,且具有本解释第三条第二款规定的四种情形之一的,可以认定为非法经营行为“情节特别严重”。

本案中,犯罪嫌疑人方某某套现数额为2600万余元,已达情节特别严重标准。

《刑法》第二百二十五条规定,非法经营,情节特别严重的,处五年以上有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产。

热门排行